30代の年収300万~399万円が、投資を始めて3年目で保有している
金融資産について見ることができます。
- 保有資産(合計35件)
- 保有資産の目的
- 最初に個人向け国債(変動10年)を購入した理由
- 投資信託(インデックス)のメインは、全世界株式(オール・カントリー)
- 投資を始めた理由
- 最後に
1.保有資産(合計35件)
個人向け国債(変動10年) 3件
投資信託(インデックス) 6件
- <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
- eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
- eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)
- eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
- eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
- eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
J-REIT(J-リート) 3件
ETF(アメリカ) 7件
日本株 16件
下いくほど保有歴が短く、新しく購入した商品です。
1番最初に購入した商品は、日本の個人向け国債(変動10年)です。
私のメインは、投資信託のインデックスです。
他は、トッピングです。
2.保有資産の目的
個人向け国債(変動10年)、投資信託(インデックス)は、資産を増やすことが目的です。
REIT(リート) 、ETF(アメリカ) 、日本株は、収入を上げることが目的です。
私の基本的な目的は、資産を増やすことです。
ただ3年目になってから、配当金で収入を増やしたいと考え、REIT(リート) 、ETF(アメリカ) 、日本株を購入しました。
3.最初に個人向け国債(変動10年)を購入した理由
- 元割れしない
- 1万円から購入可能
- 最低金利保証で0.05%
始めて投資をするため、ともかく減らしたくないという思いが何よりも強かったです。
元割れしないことが、最大の魅力的でした。
普通預金の金利の0.001%よりも50倍はお得でした。
1万円から購入できるため、実験として購入しました。
これが、投資家としてのスタートでした。
4.投資信託(インデックス)のメインは、全世界株式(オール・カントリー)
3年目から、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)をメインで購入しています。
理由は、今後の世界経済で活躍する国を予測できないからです。
私は、経済の専門家では、ありません。
今後10年、20年先の世界経済の中心になっていく国は、分かりません。
世界全体へ投資して、どの国が世界経済の中心なっても、良いようにするためです。
5.投資を始めた理由
会社と仕事からの逃げ道を確保して、身を守るためです。
私は、社会人1年目の時に精神を壊しかけ、鬱になりかけました。
当時、生活のため、仕事を辞める勇気がなかったです。
また、転職する勇気もなかったです。
勇気もなく、薬を飲みながら働きました。
こんな状況、状態は、ともかく嫌でした。
収入アップはできない状況でどうやったら、お金に困らずに生活できるかを考えました。
考えた結果が、手持ちの資産を増やす投資でした。
小さくても良い、投資をして、ともかく逃げ道を確保しようと考えました。
逃げ道があれば、勇気を持って仕事を辞めることができると考えました。
6.最後に
これらも逃げ道を確保するため投資は、続けていきます。
3年目になってからは、投資信託(インデックス)を中心として、トッピングレベルで他のREIT(リート) 、ETF(アメリカ) 、日本株を購入していきます。
まだまだ、保有資産が増える可能性があります。
無理のない範囲で続けて、4年目、5年目を目指していこうと思います。
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