暴落時は売らずに資産を持ち市場へ居ることが最重要

お金を増やすために投資を始める人、既に始めた人が居ると思います。

投資を始めると多くの人にとって避けたいのが、暴落です。

直近での暴落は、コロナショックです

評価が－30％と表示されていると精神的に辛いです。

暴落時の最悪のケースは、狼狽売りをし、市場からの撤退です。

たとえ暴落が発生したとしても、売らずに市場へ残ることを勧めます。

コロナショックを経験し、売らずに淡々とインデックス投資を続けていました。

今回は、コロナショックのような暴落でも、狼狽売りをせず、市場へ残ることが利益につながる理由を掲載します。

暴落時でも、市場へ残ることが最重要である理由が分かります。

前提

投資の前提は、インデックスによる長期、積立、分散投資です。

基本は、インデックス投資となります。

この点だけは、ご容赦ください。

インデックス投資

インデックス投資は、TOPIX、S&P500のような指数に連動する投資です。

市場全体へ分散投資が可能です。

日本、アメリカ、先進国、新興国、世界全体へ分散投資が可能です。

インデックス投資のメリットは、市場全体への分散投資です。

ただ、暴落時には、メリットがデメリットとなります。

インデックスと市場は、連動しています。

市場が暴落すると、インデックスも連動して下がります。

リーマンショック、コロナショックにような暴落が発生すると、暴落の影響を受けます。

避けるべき1番最悪のケース

暴落をきっかけに狼狽ろうばい売りをし、市場から撤退してしまうことです。

狼狽ろうばい売りとは、株価が急落する様子を見て、慌てて保有している株、投資信託を売ってしまうことです。

1番最悪なケースとなる理由は、株を高い時に買って、安い時に売ってしまうからです。

高い時に買って、安い時に売るという行為は、投資において利益がでない典型例です。

リーマンショックやコロナショックより、10,000円(1万円)で買った株、投資信託が暴落しました。

暴落時の評価額は、6,000円です。

暴落時の価格で売ると損益は、4,000円です。

狼狽売りをすると、そもそも利益が発生でません。

暴落時に狼狽売りをし、市場からの撤退は1番最悪なケースとなってしまうため、最重要で避けるべきケースとなります。

暴落時も売らずに資産を持ち続ける理由

狼狽を売りをせず、持ち続け市場へ残ることが、長期的に大きな利益となるからです。

インデックス投資も暴落の影響を受けます。

暴落の影響よりも、持ち続け市場へ残ることが利益となります。

その理由が、3点あります。

市場は回復する

市場は回復するからです。

アメリカのS＆P500を全体から見ると、右肩上がりをしています。

たとえ暴落が発生したとしても、確実に市場は回復してきています。

リーマンショックの場合、底値になってから最高値を更新するまでにかかった年数は、約5年です。

S＆P500の下落の開始は、2007年10月です。

底値になったのは、2009年3月で、最大56%の下落でした。

最高値を更新したのは、約2013年4月です。

待っていれば、市場は元の価格まで回復してきます。

狼狽売りは、このまま下落が続くことに耐えきないゆえの損切です。

確かに1度は底まで行きますが、回復し再度、高値を更新します。

回復をじっくりと待ち、売らずに市場へ残ることが利益へとつながります。

株の成長

株の成長は、驚異の700,000倍だからです。

1802年から2012年までの間でアメリカで株、債券、金のリターンを比較した結果があります。

1802年に各資産へ投資した1ドルは、約200年後にどれくらい成長していたのかとなります。

アメリカのインフレを計算してこのような結果となっています。

インフレは、物価の上昇です。

昔は、自動販売機で100円で缶ジュースを購入できました。

現在だと、自動販売機で缶ジュースを購入するためには、だいたい130円です。

物価が上昇すると、お金の価値も変わってしまいます。

昔の1300円では缶ジュースは13本買えたが、現在の価値だと缶ジュース10本分です。

インフレを考慮して、株は約700,000倍成長しています。

株に投資した1ドルは、1802年から2012年の間で約700,000倍(70万ドル)に成長しました。

暴落が来ても売らずに持ち続けることが、利益へとなるからです。

複利

市場に残ることにより、複利の効果が得られるからです。

元金10万円、利回り5％で単利と複利を比べます。

仮に元金10万円、利回り5％、期間30年間で単利と複利を比較した場合、その差は約1.7倍となります。

「投資を早くに初めて時間を味方につけなさい」と良く言われるのは、複利の効果にあります。

時間の経過ともに、雪玉を転がすようにどんどん雪玉が大きくなります。

狼狽売りをして、市場から撤退した場合、複利の効果も得られなくなります。

最後に

たとえ、暴落が発生したとしても、売らずに市場へ残ることが利益へつながります。

インデックス投資が、前提であることをご容赦ください。

インデックス投資は、TOPIX、S&P500のような指数に連動する投資です。

市場全体へ分散投資が可能です。

ただ、暴落時には、メリットがデメリットとなります。

市場が暴落すると、インデックスも連動して下がります。

リーマンショック、コロナショックにような暴落が発生すると、暴落の影響を受けます。

避けるべき1番最悪のケースは、暴落よる狼狽売りをし、市場からの撤退です。

1番最悪なケースとなる理由は、株を高い時に買って、安い時に売ってしまうからです。

高い時に買って、安い時に売るという行為は、投資において利益がでない典型例です。

さらに、これから得られた利益を捨て、撤退してしまうからです。

暴落時も売らずに資産を持ち続ける理由は、3点です。

順番に詳しく掲載します。

ここまで、あくまで狼狽売りをせず、市場へ残ることの理由を掲載してきました。

心苦しいですが、最終的な判断は自己の判断となってしまいます。

ご了承ください。